楽天VYMをNISAで買いました
楽天VYMを買いました
ブログタイトルから少し離れて投資の話ですが、今年1月に発売開始された投資信託、「楽天VYM」を買いました。
楽天VYMとは、「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」のことですが、本家のティッカーから「楽天VYM」という通り名で呼ばれていることが多い気がする。
この楽天VYMをNISAで買ったのですが、原則配当が出ない楽天VYMをNISAで買う意味があるのだろうか、という疑問について整理しました。
結論から言うと、原則配当は出ないから配当非課税メリットを享受できないけど、値上がったら売却益が非課税になるので、他にNISAで買うものがなければNISAで買う意味があると思います。
NISAで投資信託を買うメリット
通常のNISAは株も投資信託も買えるため、原則として配当が出ない投資信託をNISAで買うより、配当が出る株のほうがNISAに向いてると言える。
NISAで投資信託を買うと、値上がったら売却益が非課税になるというメリットがある。
逆に値下がったら、強制損切りさせられてしまうデメリットがあるが、その場合はロールオーバーして値上がるのを待つことになる。
NISAで株を買うメリット
株の場合は売却益だけでなく配当も非課税になるので、NISAでは投資信託より株を買う方がメリットが大きい。
インデックス投信はできるだけ配当を出さないところが多いため、NISAのメリットを充分活かせない。
従って、NISAで買うなら、株を優先して買って、余った枠で投資信託を買うのが良いかと思いました。
NISAで楽天VYMを買う理由
投資信託を買うとしても、高配当株を集めた楽天VYMを、そもそも配当をなるべく出さない投資信託で、しかもNISAで買う意味があるのか。
VYMを投資信託で買うのは、本家VYMは買うのがめんどくさいから、というのが大きな理由な気がする。
私は、去年楽天VTIを購入済みだったため、相場が悪くなった場合にVYMの配当が少し歯止めになるかもと思って、楽天VYMも買ってみました。
楽天VTと楽天VTI
楽天VTは、「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」のことですが、こちらも通り名は楽天VT。
楽天VTIは、「楽天・全米株式インデックス・ファンド」のことですが、こちらも通り名は楽天VTI。
それぞれ、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2017」で1位と3位になった投資信託です。
楽天VTは、構成の過半が米国で楽天VTIと大差ないので、だったら手数料が安い楽天VTIでいいかな、、、と思って買ってません。
参考書
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